Configurar o Financeiro
Este guia ensina como configurar as bases do módulo financeiro: contas, categorias, métodos e condições de pagamento. Essa configuração é necessária antes de registrar vendas, ordens de serviço e movimentações financeiras.
1. Contas Financeiras
Contas representam onde o dinheiro da empresa está: conta corrente, caixa físico, poupança, etc.
Acessando
- No menu lateral, clique em Financeiro
- Clique em Contas Financeiras
Criando uma conta
- Clique em Nova Conta
- Preencha os campos:
Campos comuns (todos os tipos)
| Campo | Obrigatório | Descrição |
|---|---|---|
| Nome | Sim | Nome da conta (ex: "Caixa Loja", "Banco do Brasil") |
| Tipo | Sim | Conta Corrente, Poupança, Caixa Físico, Carteira Digital, Cartão Crédito, Investimento, Recebimento, Outros |
| Saldo Inicial | Sim | Valor inicial da conta |
| Data Saldo Inicial | Sim | Data de referência do saldo |
| Descrição | Não | Observações sobre a conta |
| Conta Padrão | Não | Se é a conta padrão para recebimentos |
| Ativa | Não | Status da conta (padrão: ativa) |
| Exige Senha Gerente | Não | Se operações nesta conta exigem PIN do gerente |
Tipos de conta disponíveis:
- Conta Corrente — conta bancária comum
- Poupança — conta poupança
- Caixa Físico — caixa registradora da loja/oficina
- Carteira Digital — Mercado Pago, PicPay, etc.
- Cartão de Crédito — cartão de crédito da empresa
- Investimento — aplicações financeiras
- Recebimento — conta exclusiva para recebimentos
- Outros — qualquer outro tipo
Campos adicionais por tipo
| Campo | Quando aparece | Obrigatório | Descrição |
|---|---|---|---|
| Banco (código e nome) | Conta Corrente, Poupança | Não | Selecione da lista de bancos |
| Agência | Conta Corrente, Poupança | Não | Número da agência |
| Número da Conta | Conta Corrente, Poupança | Não | Número da conta |
| Chave PIX | Conta Corrente, Poupança, Carteira Digital | Não | Chave PIX vinculada |
| Dia Fechamento | Cartão Crédito | Não | Dia do fechamento da fatura |
| Dia Vencimento | Cartão Crédito | Não | Dia do vencimento |
| Limite | Cartão Crédito | Não | Limite do cartão |
- Clique em Criar
Recomendação para oficinas
Crie pelo menos:
- 1 Caixa Físico — para controlar o caixa da loja
- 1 Conta Corrente — para registrar movimentações bancárias
2. Categorias Financeiras
Categorias classificam as receitas e despesas da empresa, permitindo relatórios e análises.
Acessando
- No menu lateral, clique em Financeiro
- Clique em Categorias Financeiras
Criando uma categoria
- Clique em Nova Categoria
- Preencha:
| Campo | Obrigatório | Descrição |
|---|---|---|
| Nome | Sim | Nome da categoria (ex: "Venda de Peças", "Aluguel", "Salários") |
| Tipo | Sim | Receita, Despesa ou Transferência |
| Ativa | Sim | Se a categoria está ativa (padrão: ativa) |
| Código | Não | Código interno para organização |
| Descrição | Não | Detalhamento da categoria |
| Tipo de Custo | Não | Fixo ou Variável (usado na DRE) |
| Categoria Pai | Não | Para criar hierarquia (até 4 níveis) |
- Clique em Criar
Estrutura sugerida para oficinas
Receitas:
- Venda de Peças
- Mão de Obra
- Serviços Especiais (alinhamento, balanceamento, etc.)
Despesas:
- Custo de Mercadoria
- Salários e Encargos
- Aluguel
- Energia/Água
- Materiais de Consumo
- Impostos
- Marketing
Dica: Categorias suportam até 4 níveis de hierarquia. Por exemplo: Despesas > Pessoal > Salários > Horas Extras.
Tags Financeiras
Tags são etiquetas livres para classificar lançamentos financeiros (ex: "Projeto X", "Filial Centro"). Diferente de categorias, um lançamento pode ter múltiplas tags.
Acessando
- No menu lateral, clique em Financeiro
- Clique em Tags Financeiras
Criando uma tag
- Clique em Nova Tag
- Preencha:
| Campo | Obrigatório | Descrição |
|---|---|---|
| Nome | Sim | Nome da tag (ex: "Projeto Reforma", "Filial Centro") |
| Cor | Não | Cor para identificação visual da tag |
- Clique em Criar
Centros de Custo
Plano: Funcionalidade disponível apenas no plano Avançado.
Centros de custo permitem agrupar receitas e despesas por departamento, projeto ou unidade, facilitando a análise financeira segmentada.
Acessando
- No menu lateral, clique em Financeiro
- Clique em Centros de Custo
Criando um centro de custo
- Clique em Novo Centro de Custo
- Preencha:
| Campo | Obrigatório | Descrição |
|---|---|---|
| Nome | Sim | Nome do centro de custo (ex: "Oficina", "Loja de Peças", "Administrativo") |
| Código | Não | Código interno para organização |
| Descrição | Não | Detalhamento do centro de custo |
| Ativo | Não | Status do centro de custo (padrão: ativo) |
- Clique em Criar
Dica: Ao criar contas a pagar ou a receber, é possível vincular o lançamento a um centro de custo para análise segmentada.
Regras de Categorização Automática
Regras de categorização permitem categorizar automaticamente lançamentos importados via conciliação bancária, economizando tempo na classificação manual.
Acessando
- No menu lateral, clique em Financeiro
- Clique em Regras de Categorização
Criando uma regra
- Clique em Nova Regra
- Preencha:
| Campo | Obrigatório | Descrição |
|---|---|---|
| Nome | Sim | Nome da regra (ex: "Aluguel Mensal") |
| Condição/Padrão de texto | Sim | Texto que será buscado na descrição do lançamento (ex: "ALUGUEL") |
| Categoria destino | Sim | Categoria financeira que será aplicada automaticamente |
| Ativa | Não | Status da regra (padrão: ativa) |
- Clique em Criar
Exemplo: Se a descrição do lançamento importado contém "ALUGUEL", o sistema categoriza automaticamente como Despesa > Aluguel.
3. Métodos de Pagamento
Métodos definem as formas de pagamento aceitas pela empresa.
Acessando
- No menu lateral, clique em Financeiro
- Clique em Métodos de Pagamento
Criando um método
- Clique em Novo Método
- Preencha:
| Campo | Obrigatório | Descrição |
|---|---|---|
| Nome | Sim | Nome do método (ex: "Dinheiro", "Pix") |
| Tipo | Sim | Dinheiro, Cartão Crédito, Cartão Débito, Pix, Boleto, Transferência |
| Máx. Parcelas | Sim | Número máximo de parcelas permitidas |
| Taxa (%) | Não | Taxa cobrada pelo método |
| Ativo | Não | Status do método (padrão: ativo) |
- Clique em Criar
Recomendação para oficinas
Crie pelo menos:
- Dinheiro — taxa 0%, 1 parcela
- Pix — taxa 0%, 1 parcela
- Cartão de Débito — taxa conforme operadora, 1 parcela
- Cartão de Crédito — taxa conforme operadora, até 12 parcelas
4. Condições de Pagamento
Condições definem como o pagamento será parcelado e quando cada parcela vence.
Acessando
- No menu lateral, clique em Financeiro
- Clique em Condições de Pagamento
Criando uma condição
- Clique em Nova Condição
- Preencha:
| Campo | Obrigatório | Descrição |
|---|---|---|
| Nome | Sim | Nome da condição (ex: "30/60/90 dias") |
| Tipo | Sim | À Vista, Prazo Fixo, Parcelado, Entrada + Parcelas |
| Parcelas | Sim | Número de parcelas |
| Ativo | Sim | Status da condição (padrão: ativo) |
| Intervalo (dias) | Não | Dias entre parcelas |
| % Entrada | Não | Percentual de entrada (tipo Entrada + Parcelas) |
| % Desconto | Não | Desconto para esta condição |
Tipos de condição:
| Tipo | Descrição | Exemplo |
|---|---|---|
| À Vista | Pagamento imediato, sem parcelamento | Pagamento no ato |
| Prazo Fixo | Uma única parcela com prazo definido | 30 dias para pagar |
| Parcelado | Múltiplas parcelas com intervalos | 3x de 30 em 30 dias |
| Entrada + Parcelas | Parte à vista e o restante parcelado | 50% na hora + 2x |
- Clique em Criar
Exemplos práticos
À Vista:
- Tipo: À Vista
- Parcelas: 1
- Desconto: 5% (opcional, incentiva pagamento à vista)
30/60/90 dias:
- Tipo: Parcelado
- Parcelas: 3
- Intervalos: 30, 60, 90
50% entrada + 2x:
- Tipo: Entrada + Parcelas
- Parcelas: 2
- Intervalos: 30, 60
- Entrada: 50%
Resumo da configuração
Após completar este guia, você terá configurado:
- Contas financeiras (caixa, banco)
- Categorias de receita e despesa
- Tags financeiras
- Centros de custo (conforme o plano)
- Regras de categorização automática
- Métodos de pagamento (dinheiro, pix, cartão)
- Condições de pagamento (à vista, parcelado)
Próximo passo
Com o financeiro configurado, o próximo passo é cadastrar os fornecedores.